每天都要募集幾十筆資金，每筆金額從幾百到幾萬元不等。不到三個月，壹名無業男子的銀行賬戶就有7000萬元之多。上海市公安局經偵總隊從壹些資金流動異常的賬戶入手，歷時數月，摸清了這些地下錢莊非法經營、開設賭場的隱秘案件。
今年6月5438+10月，在公安部的指導下，上海警方通過國際執法合作，與泰國執法部門同步收網，* * *抓獲以鐘、邊為首的犯罪嫌疑人53名，追繳贓款65438+3億元。日前，在國外抓獲的15名犯罪嫌疑人被警方押解回上海。
警方扣押的相關物品
3個月7000多萬。
失業男子背後的跨境犯罪團夥
去年5月，市公安局經偵總隊在工作中發現，本市有20余個銀行賬戶涉嫌用於轉移賭資:這些賬戶均在短時間內密集向多個高度重疊的銀行賬戶轉移了壹批可疑資金。這背後隱藏著什麽，經偵總隊立即與浦東分局成立聯合專案組開展案件偵查。
通過梳理收款的銀行賬戶，男子邵等人進入了警方視野。上海市公安局經偵總隊民警告訴記者，邵是壹名無業人員，但他的銀行賬戶每天都有幾十到幾百筆入賬，每筆資金數額從三五百到壹萬元不等。每天的入賬總額在50萬元左右。不到三個月，他的銀行賬戶金額達7000多萬元。
進入邵賬戶的資金並沒有停止流動，而是通過層層分解成多個賬戶，再通過地下錢莊等非法手段流向境外。
其中，還涉及壹個非法的“第四方支付平臺”。所謂“第四方支付平臺”，是指未獲得國家支付結算牌照的非法支付渠道，通常借助第三方支付平臺之上的資金交換平臺。邵的作用是幫助這些“第四方支付平臺”收款，為境外犯罪團夥洗錢活動提供境內“中轉賬戶”，業內稱之為“卡農”。
類似的中轉賬戶還有1200多個。通過追查這些賬戶和“第四方支付平臺”，隱藏在背後的境外賭場浮出水面。據警方調查，這個以鐘、邊為首的團夥橫跨中泰兩國。它不僅在海外開設賭場，還從事跨境清洗和轉移賭博和詐騙資金。
買銀行卡賣給“上級”，壹套賺1000元。
矛盾的是，邵的賬號在運營約3個月後被暫停，但他的犯罪活動並沒有停止。
警方調查發現，邵開始為“上級”購買銀行卡套件，包括銀行卡、手機卡、網銀u盾等，從“卡農”升級為“卡商”。
據警方介紹，邵購買的銀行卡套件主要來自身邊的親朋好友，購買金額約為每套1000元。邵不會向出售、出借銀行卡套房的人說明具體用途，只會含糊地說借給有需要的人。最後，這些錦囊被邵的“上級”通過郵件、人肉等方式送給泰國的境外犯罪團夥核心成員。
對於境外團夥來說，在獲得境內人員的實名銀行賬戶等信息後，就可以在境外實際控制這些賬戶和資金。流向這些賬戶的資金都是國內賭客的賭資。除了“第四方支付平臺”實現的銀行轉賬，還有第三方直接支付的收款碼。
此時，已升級為“卡商”的邵，每辦壹套銀行卡，可從“上級”處獲得約1000元的獎勵。此外，他還可以按比例拿到流動資金的提成。截至案發，邵* * *獲利30余萬元。
中泰聯合執法搗毀犯罪網絡，涉案資金超百億元。
邵的“卡販子”角色，在這個龐大的犯罪團夥中，只是壹個“小角色”。據辦案機關介紹，該團夥頭目為鐘某。從2018年初開始，他在泰國遠程指揮邊某等人雇傭技術團隊搭建境外服務器，搭建多個跨境非法網絡賭博平臺，形成分工明確的集團化運作模式。
為了吸引國內賭客，他們專門招募培訓客服團隊，通過色情網站、盜版視頻網站、發送垃圾信息等方式，吸引各類人員參與網絡賭博。對於對賭博感興趣的人，客服會提供“管家式”服務，指導賭客充值退錢。
之後由專門的“資金運作小組”接手，確認賭資信息，通過境外聊天軟件組織資金快速流動，其中還涉及從事非法外匯交易的“地下錢莊”。“這些洗錢人員可以拿到1.2%到1.5%的流通資金作為傭金，數量不小。”
這個犯罪團夥除了為自己的賭博網站服務外，還利用上述手段清洗、轉移電信網絡詐騙等其他上遊犯罪的涉案贓款。截至案發，該團夥已累計清洗轉移非法資金100多億元。
結合之前的調查取證，這個團夥涉及的犯罪類型非常多。根據相關法律規定:未經國家有關主管部門批準，非法從事資金支付結算業務的，涉嫌非法經營罪；以營利為目的，開設賭場涉嫌開設賭場罪；組織中華人民共和國公民參加境外賭博，數額巨大或者有其他嚴重情節的，依照開設賭場罪的規定處罰。
據辦案機關介紹，這個犯罪團夥人員結構復雜。國內涉案人員主要活躍在廣州、廣西，境外團夥主要藏匿在泰國。5438年6月+2022年10月，在掌握了這個團夥的人員結構和落腳點後，在公安部的指導協調和中國駐泰國大使館、泰國執法部門的大力協助下，上海警方與泰國執法部門同步展開抓捕行動，* * *抓獲犯罪嫌疑人53名，繳獲大量涉案物品。今年7月至9月，在境外抓獲的15名犯罪嫌疑人被警方押解回上海。
在國外被捕的嫌疑犯被押解回上海。
目前，該案11犯罪嫌疑人已被上海警方以非法經營罪、開設賭場罪依法批準逮捕，其余犯罪嫌疑人已被依法取保候審。
“洗錢”技術的特點是什麽？
隨著互聯網新技術的發展，各種支付技術和工具應運而生，洗錢犯罪手段不斷翻新，為跨境犯罪提供服務的“非法資金渠道”也不斷湧現。
「洗錢」犯罪有哪些趨勢？據上海警方介紹，在國內洗錢方面，不法分子依托第三方支付技術搭建非法支付平臺，並出現了通過辦分平臺、虛假電商、錯配充值卡等方式拆分隔離犯罪資金、掩蓋隱蔽資金來源的新方法。在資金跨境轉移方面，依托虛擬貨幣、虛擬遊戲道具等虛擬商品的國際流動性和價格穩定性，通過自定匯率與貨幣價值掛鉤。作為連接境內外地區進行非法外匯交易的媒介，網絡遊戲代幣回收充值換匯、利用虛擬貨幣跨境轉移資金等新方法不斷出現，隱蔽性更強。
同時，這種犯罪鏈條不斷向上下遊延伸，資金流向復雜龐大，形成了完整的犯罪鏈條。在需求端，上遊犯罪團夥，如電信詐騙、跨境賭博、非法集資等。，有非法支付結算需求，掩飾、隱瞞犯罪所得，會將贓款交給地下錢莊清洗、轉移。
在供給端，地下錢莊等犯罪團夥往往通過非法買賣公民個人信息、銀行卡等黑灰產業，獲取大量個人銀行賬戶和空殼公司企業賬戶。收到上遊資金後，迅速分頭行動，分頭行動，構建層層嵌套的資金通道，以逃避打擊。
對此，警方也持續加大偵破打擊力度，加強對新型非法資金渠道的聯合研判，對市場波動、資金變動等新興問題進行全線研判，以應對此類犯罪的風險挑戰，不斷推進源頭治理。截至目前，上海警方今年在全國範圍內共發起跨省協同雲攻擊13起，偵破相關刑事案件100余起，抓獲犯罪嫌疑人250余名，涉案金額700多億元。
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作者:吳
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