(壹)實行資金預算管理
企業資金管理需要規劃，需要納入預算體系。企業應認真計算生產經營過程中所需的資金，並在此基礎上制定詳細的資金使用計劃，使資金管理和計劃科學準確，在企業內部實行資金預算管理制度。有條件的企業可將資本預算管理體系納入全面預算管理體系，嚴格執行編制、審批和監督，為資本管理打好前提，為企業資本管理開好頭。
(二)提升資金管理的信息化水平。
企業可以利用現代信息技術構建資金管理信息系統，而企業資金管理的實時性要求高，因此有必要建立資金管理信息系統。筆者認為相應的管理制度也是必要的，應盡量避免信息管理系統的運行，使資金管理走上科學的道路。
(三)完善資金管理制度
企業要不斷提高資金管理意識，尤其是財務人員的意識。企業可以根據自身條件培養財務人員，提高其專業知識，灌輸其最新的財務管理理念，為企業資金管理儲備最優秀的人才隊伍。此外，企業還應從完善內部控制制度的角度為企業資金管理提供制度保障。
(四)提高資金使用效率
加強監督是提高資金使用效率的重要措施。企業要加強監管的頻率和力度，註重對資金使用過程的監控，提高財務人員執行資金管理制度的能力，強化資金管理制度的權威性，嚴格按照制度調度資金，不斷提高資金使用效率。
二，加強企業資金管理的切入點
(壹)資金的運作流程
首先，企業要做好資金使用計劃。編制資金使用計劃的主要目的是提高資金使用的目的性和計劃性，避免資金短缺和受限，有效提高資金使用效率，協調資金調度。企業應根據具體業務制定資金使用計劃，兼顧企業資金需求和節約成本的原則，采用正確、科學的計算方法，測算企業未來的資金需求。企業資金管理應該建立在合理的資金需求基礎上，這就需要專門的人員來管理。此外，企業應建立應急計劃，以應對計劃外和突發情況。其次，企業應重視資金籌集管理。企業在生產經營過程中，所需的發展資金並不全是自己的，需要通過相應的融資渠道獲得資金，因此資金籌集管理也很重要。資金籌集管理可以從外源資金管理和內源資金管理兩個方面進行。外源性資金壹般來自企業生產經營需要。企業需要選擇合適的融資渠道和融資方式，從外部獲得資金支持，在發展中積累信用，充分利用國家對產業發展的相應優惠政策。內源資金主要是指企業的應收賬款和其他應收賬款，企業應合理安排目前掌握的資金，以逐步提高資金的使用效率。再次，企業要重視資金的使用。企業生產經營的基本原則是以最低的成本換取最大的效益，企業的資金管理也應以此為目標。企業資金管理反映了企業財務管理水平，是企業財務管理技術能力和企業資金管理能力的雙重結合，是企業財務管理人員素質和素養的直接體現。企業應重視資金管理，對原材料采購、在途資金和庫存管理進行有效監督，努力實現企業資產的優化配置和資金的合理配置，從而改善企業的資本結構。最後，企業應重視資金分配管理。企業創造的價值壹方面作為留存收益擴大生產經營規模，另壹方面企業要分配給利益相關者。企業內部利益也是影響企業長遠發展的重要問題。如果處理不當，可能會導致管理困難，影響企業的業務發展。而良好的資金分配制度可以使員工的工作積極性和勞動創造性保持在較高的水平，提高企業的生產效率和管理效率。因此，企業應制定科學實用的資金分配制度，這也是資金管理的重要內容之壹。
(二)資本運營質量
首先，企業要做好資金調劑。企業的發展需要資金，說明企業的生產經營過程處於資金循環的過程中，只有資金流動才能維持企業的正常運轉。企業要提高資金使用效率，就要註重資金運營的協同性，並以科學的管理制度來保證。其次，企業要做好資金效率管理。資金的流動性和效率是有矛盾的。過多的流動性會增加企業的機會成本，企業資金會失去獲利的機會。在企業的經營管理中，首先要保證日常的資金需求。對於暫時不確定的資本支出，可以通過投資盈利能力小但流動性強、風險低的項目來提高資金的使用效率。對於長期、大額的投資，要謹慎。