1.不得向小微企業收取財務咨詢費:禁止金融機構向小微企業貸款收取承諾費和資金管理費。嚴格限制金融機構向小微企業收取財務咨詢費和咨詢費，清理糾正金融服務不合理收費。
2.財務咨詢費的收取必須與質價相符:商業銀行收取的財務咨詢費和其他費用並不等於其向支付者提供的服務，包括為不值得的服務收取的費用，以及只收費不服務的情況。
3.財務顧問費不得與貸款捆綁強制收取:財務顧問費的收取與貸款金額之間是否存在比例關系，財務顧問費與貸款業務之間是否存在關系，以簽訂財務顧問協議的時間和收取財務顧問費的時間與貸款發放時間是否接近來判斷。法律依據是《勞動合同法》。
法律依據
1.作為企業或公司的財務顧問，如果以財務公司的名義聘任，財務公司會與企業或公司簽訂財務服務合同，個人只需要完成相應的工作即可。咨詢費(財務顧問個人服務費)由財務公司根據個人與財務公司的聘用合同執行，個人所得稅可由財務公司代扣代繳。
2.財務顧問以個人名義為企業或公司提供財務咨詢服務的，需要與企業或公司簽訂勞務協議/合同，並在協議/合同中約定雙方的權利和義務。理財顧問只需要按照合同收取勞務費，但個人所得稅需要向稅務機關申報繳納，也可以在合同中約定可以代扣代繳。
3.財政、金融、經濟專業畢業，具有三年以上企業財務管理崗位工作經驗，熟悉資產管理、負債管理和風險管理，有廣泛、固定的企業融資渠道，熟悉國家財政、稅收、審計等經濟法律法規和國家宏觀政策，具有企業融資、成本控制、稅務、審計等方面的實際操作能力，有壹定的資金預算、監控、保障和調度的實踐經驗。
4.財務顧問的收費沒有統壹的標準，大多是按照項目的百分比收取。雙方根據任務要求協商，最終以簽訂的合同為準。國外有標準，可以借鑒。