當前位置:法律諮詢服務網 - 法律援助 - 法律對洗錢的處罰是如何規定的?

法律對洗錢的處罰是如何規定的?

自然人犯洗錢罪的,沒收毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、走私犯罪的違法所得和所得,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金。

第壹,如何對洗錢進行量刑和處罰

洗錢罪,是指明知是非法所得及其來自毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、貪汙賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、擾亂金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的收入,而將其存入金融機構、投資或者上市流通,使其合法化的行為。

量刑標準:

(壹)自然人犯洗錢罪的,沒收毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、走私犯罪的違法所得和所得,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金。

(二)單位犯本罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑。

二、洗錢犯罪的方法有哪些?

根據司法實踐和國外偵查洗錢犯罪的成功經驗,洗錢的具體方式和手段有以下幾種:

(壹)利用儲蓄機構將犯罪所得直接以現金形式存入銀行或者其他金融機構。通常用於清理數額不是很大的贓款。

(二)通過開辦賓館、歌舞廳等日常生活中需要大量現金的娛樂場所,將非法收入混入合法收入中。

(3)用非法取得的現金購買房產,以房產訂購業務為名,制造表面上有合法收入來源的假象。

(四)利用證券業務。犯罪組織可以通過證券業務活動將非法資金轉化為高流動性資產,同時通過無記名支票的方式達到隱名的目的。

(5)購買黃金、珠寶等。轉移或掩蓋犯罪所得。藝術品、郵票和其他收藏品也成為洗錢者將大量現金轉化為不引人註目的資產的載體。

(六)利用監管不完善的發展中國家的金融市場進行洗錢。由於發展中國家資金短缺,對資本流動的監管相對薄弱,很容易讓黑錢以投資的名義進入這些國家,然後以公開的方式撤出。

(七)在銀行保密制度嚴格的國家開戶和存放現金。

(八)投資設立公司和實體作為洗錢工具。

(9)利用對外貿易,高價收購壹些劣質產品或廢舊產品、廢物,向境外“賣家”匯款,轉移非法資金,使其披上合法外衣。

(十)專業人員的使用。洗錢者通過各種手段利用、收買證券經紀人、財務顧問、會計師、律師,為其提供包括訴訟在內的咨詢和專業服務,其中壹些人甚至直接參與洗錢犯罪。

(十壹)利用國際匯兌業務。隨著國際匯兌業務的電子化,國際匯兌變得越來越方便快捷。但由於國際金融業務的規範並不統壹,洗錢者往往能找到漏洞,利用國際匯款業務轉移黑錢。

(十二)利用賭博、彩票洗錢。

在現實生活中,如果沒有正當理由協助轉換或者轉移財物,除非有證據證明其確實不知情,否則可以認定行為人對犯罪所得及其收益具有主觀上的“明知”,也會被追究責任。洗錢犯罪的巨大破壞性不僅表現在其對金融等領域的侵蝕,更重要的是其他犯罪。

  • 上一篇:申請法國留學研究生的要求
  • 下一篇:兩所法律系比較好的大學。
  • copyright 2024法律諮詢服務網