1.個人賬戶:單筆或累計交易達到人民幣5萬元及以上或等值外幣達到654.38+0萬美元(含654.38+0萬美元)的，我行個人銀行賬戶將接受監管。
二、企業賬戶:企業賬戶的“紅線”遠高於個人。日現金交易金額20萬元及以上，轉賬超過200萬元的，將被列為監管對象。
通常情況下，現金存款、現金取款、現金結售匯、現金匯兌、現金匯款、現金票據支付等超過上述金額的現金收付形式都會受到監管。監管的目的是防止洗錢。銀行作為資金管理機構，對存款人的資金安全負有責任。只要錢來的對，就不用擔心被銀行監管。
銀行存款提示:
1.存款可以是定期的，從不活，大額存單的存款可以是定期的，所以利息會高很多。如果妳把很多錢放在銀行，不存定期存款，利率只有0.3-0.35%，不劃算。如果妳把幾十萬的存款存成定期存款，利率不會像存單獲得的那麽高。
2.充分享受銀行每月付息的好處。目前已經停止了按檔付息，但是沒有停止按月付息的功能。
如果妳把存款存入銀行三年，妳可以享受按月支付利息的好處。按月付利息，有點像平時領養老金。銀行每個月會給妳壹筆利息，可以用來消費，也可以用來投資。這無疑增加了儲戶的流動性，對儲戶來說非常實惠。
但銀行三年按月付息的利率低於壹次性還本付息的利率，儲戶應提前了解這壹情況。
3.梯形存款法。比如有654.38+0萬現金，壹年20萬，兩年30萬，三年50萬。如果壹年後到期，20萬再存兩年，30萬到期再存三年，以此類推。這樣每年存款都會到期，儲戶就不怕流動性不足，還能享受高利息。
4.儲戶到銀行辦理自動存款或手工存款時，最好選擇手工存款。
如果存款到期，儲戶要更加勤快，主動跑到銀行辦理存款到期手續，絕不同意是自動存款。如果是自動存款，在銀行存款到期後，存款會自動繼續按照之前的利率存入，這對儲戶來說是非常不利的，因為萬壹此時銀行存款利率上調，到期後如果不辦理存款，很可能會遭受利息損失，所以銀行存款到期後，儲戶再忙也還是會。
5.省錢也要看時間段。年底前(165438+10月底到65438+2月初)，或者春節前，銀行不僅會給相對更高的利息，還會送很多禮物。主要是年底前銀行要完成考核指標，急於收存款。春節前，各單位都在發獎金和年終獎，銀行流動性比較緊張。這時候如果銀行提高存款利率，儲戶可以從中受益。