第壹條銀行合規自查報告
在合規文化建設中，我行始終堅持“制度是保障，制度是基礎，文化是基礎”的原則，多措並舉，多點開花，在合規管理上有所謀劃，初步實現了合規文化建設與經營管理齊頭並進的良好局面。××年，該行主營業務發展創歷史新高，各類人民幣存款、中間業務收入、撥備前利潤、委托資產清收處置等全面超額完成上級行下達的任務計劃。存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業務收入銀行間市場份額均居四家銀行首位，近三年未發生經濟刑事案件、嚴重違紀和責任事故。我們的主要方法如下:1 .通過宣傳和動員倡導遵守。
為統壹員工思想認識，明確“培育合規文化”的重要性，樹立“言行合規、經營合規、經營合規、管理合規”的文化理念，我行於年月日召開了中國農業銀行合規文化建設活動啟動會 各市分行成立了合規文化建設領導小組，具體負責此次活動的領導、組織、指導、監督和檢查工作，為合規文化活動的紮實開展奠定了堅實的基礎。
第二，加強教育學的遵從性
合規文化建設是壹個系統工程，必須遵循“行為-習慣-文化”的路徑。為此，該行制定並實施了嚴格的學習計劃和實施措施，全市農業銀行統壹實行周四集中學習制度。我行專門組織員工編寫了《強化合規意識，告別違規操作——防範案件及行為規範的制度匯編及案例警示記錄》，並精心編寫了6000余套《執行力提升計劃員工讀本》，分為《強化合規意識，告別違規操作》、《自覺遵章守紀，遠離違法犯罪》、《提升服務水平，樹立良好形象》三個系列進行發放。
為增強規章制度的影響力和威懾力，該行還專門抽調6名業務骨幹組成規章制度宣講團，用1個多月時間巡回各分行，重點講解員工行為規範、案件防範與查處、違規積分管理、賬務結算、授信管理、催收管理等業務風險。宣講團深入各支部，利用晚上時間進行宣講，保證每個支部至少宣講壹次，取得了良好的宣講效果。
第三，改善流程，確保合規
銀行不僅是管理錢的企業，也是管理風險的企業。運營合規和風險控制是合規文化建設的重要內容之壹。本行以改進和優化操作流程為出發點和落腳點，切實加強內控合規體系建設。合規文化建設活動開展以來，我行積極查找現行制度建設與公司治理要求不適應、與公司章程要求不壹致、銜接不暢、相互沖突、交叉重復、職能不清、控制過多等問題。先後制定完善了《縣支行會計主管委派管理辦法(試行)》、《市區離行式自助設備管理辦法(試行)》、《XX年營業場所操作主管考核辦法(試行)》、《會計主管歸口管理考核辦法》、《駐地風險合規經理考核辦法(試行)》， 《農戶小額貸款客戶分類管理實施細則(試行)》同時，定期收集整理櫃面業務、信貸業務等對新制度理解和執行標準不同的問題，及時明確會計制度執行和業務操作流程。 只有運營管理條線發布了多條“問答”，針對性和操作性都很強，較好地控制了業務的操作風險。
四。通過活動促進遵約
壹次做壹件事，壹年做壹個月，建立合規文化比較容易，但是壹直做每壹件事，做很多年，是非常困難的。本行通過各種活動推進合規文化建設，每年開展不同形式的合規文化教育活動，如知識競賽、征文比賽、知識論壇、演講比賽等。，增強合規文化建設的持久性。市分行先後舉辦了“談合規文化”征文活動、“員工行為規範及違規點管理”知識競賽、“迎國慶、揚誠信、樹新風、促和諧”書法攝影展等活動，各分行也相繼開展了不同形式的活動，推進合規文化建設。如×××支行組織員工宣誓簽名活動爭做依法經營的農行員工，××支行開展了”。
動詞 （verb的縮寫）監督和檢查有助於合規
壹方面，積極構築以運營主管、會計主管為主體的第壹道防線，完善以事後主管、會計主管為主體的第二道防線，鞏固以紀檢監察、內控合規、風險管理為主體的第三道防線，重點加強會計主管、風險合規經理、會計主管三支隊伍的任職管理，充分發揮他們在合規管理中的“憲兵”作用。另壹方面，每年聚焦壹個主題，每季度聚焦壹個重點，加強監督檢查、問題整改、風險預警和責任追究。僅××年，就組織開展了現金業務管理、個人賬戶資金核查、整體交接班檢查、會計內控檢查、庫“飛人隊”突擊檢查、條線部門盡職檢查、滾動常態化案件風險排查等各類檢查項目，發現××個問題，涉及金額××億元。××年以來，* * *對××違規者或相關責任人給予了紀律處分，起到了“懲壹教壹”的作用。
第二條銀行合規自查報告
為規範業務操作，加強風險管理，增強全員合規管理意識，降低案件潛在風險，確保安全穩健運行。我進行了嚴格規範的自查操作。壹是按照制度要求，重塑制度流程，認真梳理農信社在工作崗位上應該知道、應該知道、應該做、應該遵循的制度、知識、技能和職業道德，組織學習崗位和基層營業網點的文件資料。
二是做好自查整改，自查櫃面業務操作。對櫃面業務的操作流程和各個環節進行風險排查。自查庫存現金、重要空白憑證、印章和有價單證的使用和管理、存量資金管理、反洗錢等；檢查內外部對賬、開戶、大額資金業務、掛失和提前支取的合規性，對存在的問題查找原因，進行糾正和整改，使每個櫃員嚴格按照各項業務操作規程的規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除風險隱患。同時，在此基礎上，我們都做出了。對工作的所有細節進行真實全面的自查，按時上報自查報告，準確及時反映自查中發現的問題，積極配合檢查組工作，確保不再發生類似問題。
自檢服務形象。按照著裝要求，辛集縣農村信用聯社為樹立新形象，對櫃員著裝和微笑服務進行了自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣信用聯社及其主任的舉報電話，促使員工轉變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正做到合規經營，有風險* * *。預防、和諧、成功* * *通過全面清查、準確發現問題、統籌考慮、綜合治理，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，確保皮革城分公司規範、健康、可持續發展。
第三，加強學習，提高風險防控能力。為了不讓活動走過場，讓每壹位櫃員都以良好的精神狀態積極參與活動，應集中精力學習各項文件制度，做好學習筆記，提高對風險防控的認識。同時，把提高員工素質作為我們工作的壹個基本點，學習內容包括現代支付業務操作規程、反洗錢操作規程等，大大提高了我們作為壹線櫃員的實際操作能力。全體員工要按照以合規創造價值、以合規防控風險、確保合規發展的總體目標，從全員著裝、工作作風、考勤、優質服務、工作效率等方面多措並舉，樹立信用社新形象，為推進案件風險防控工作做好充分準備，逐步建立案件防控長效機制，加快構建全面、精準、有效的風險管理體系。
四、整改措施和今後工作思路。今後，我將繼續加強政治思想教育，深入持久地開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於業務經營全過程，加大對違規責任人的懲處力度，嚴厲查處違規人員，營造廉潔、誠信、文明、健康的學習生活環境，進壹步防範經營風險。
(1)加強學習，持續深化合規文化建設，使全社會員工更加明確合規文化建設年度活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，學習SC6000體系業務風險點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度和業務技能。確保您更加熟悉各項業務操作流程，確保合規文化建設年度活動落實到人、崗、處，確保您在頭腦中牢固樹立內控優先、審慎管理的理念，從而有效防範我公司內部經營風險。
(2)加強對自身財務政策、法律制度、財經紀律、職業道德的教育，規範員工言行，加強對九類人的不定期排查，同時定期與重要崗位人員、九類人進行談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工防範經營風險的意識，提高合規經營意識，消除麻痹思想，讓大家真正認識到合規創造價值、保障發展的重要性。
(三)積極參與全社會員工操作風險防控主題討論，就操作風險防控問題發表意見，通過討論進壹步提高員工的風險防範意識和能力。
(4)以科學發展觀為指導，樹立正確的業務經營指導思想，嚴格按照合作社的有關規定，組織檢查合作社的內控制度、財務賬目、綜合業務、信用管理、安全保衛等工作。
第三條銀行合規自查報告
根據xx函[20xx]257號《關於認真貫徹落實XX分行員工不良行為調查實施方案的通知》，自查情況如下: (壹)思想道德方面:
1.在日常工作中，沒有出現失誤多、任務完成不及時、敷衍、推諉等行為。，責任心不強，作風不紮實；
2.沒有經常遲到、曠工、早退等行為。不遵守勞動紀律，情緒低落，工作消極的；
3.不存在無故經常不參加政治學習、業務學習等集體活動的行為；
4.不利用工作之便收受客戶紅包、手續費，索取財物或者借用通訊設備、交通工具，報銷各種費用，謀取私利；
(2)日常生活行為:
1，不經常出入歌舞廳、酒店、娛樂場所等。，且消費與合法收入嚴重不符；
2.不存在打牌、麻將或參與賭球、玩電子遊戲等變相賭博的行為。未涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為；
3.不存在長期拖欠貸款、不償還貸款、惡意透支信用卡、頻繁向人借款等情況；
4、未從事第二職業或經商，或利用工作便利幫助親友經商；工作時間不傳呼，電話不斷，不與社會不良人士交往；上班時間不經常買賣股票、期貨或者參與傳銷；
5.沒有因家庭重大變故引起較大情緒波動的行為；不存在經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(3)商業管理:
1，沒有認真傳達學習貫徹財務規章制度和上級精神，明確本單位或部門各業務操作崗位的職責；
2.沒有未能及時采取有效措施解決業務工作中的漏洞，及時解決需要解決的問題；
3、有無違反紀律或發生業務事故不及時制止、報告和處理的情況；
4.不存在越權辦理業務的行為，不存在分支機構或部門負責人違法違規辦理業務的情形；
5.不存在會計部門負責人、主管行長、行長不堅持每十天、每個月、每個季度清點尾箱所有現金的情況；
6.不存在不按規定安排的重要崗位輪崗。
(4)商業運作:
1.不存在因不合規導致的賬賬、賬賬、賬賬不符的情況；未經會計主管人員審核或授權，未擅自辦理入賬、匯兌和電子匯款的；
2.不存在偽造、變造、篡改憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象；
3、無單上門付款、貨幣交割違反規定程序辦理上門付款業務和辦理印鑒卡等業務及重要憑證；嚴格執行每日營業終了對後備箱現金進行重復清點或清點後未登記或簽名的所有情況；
4.不存在擅自動用庫存資金墊付其他資金或借條抵庫的情況。不收不付時盜刷新卡，隱瞞不報出納長款現象；不存在擅自保管客戶存折(賬單)、銀行卡、密碼的行為，代替儲戶取款的現象；
5.不允許單位和個人超限額提取現金或者大額取現不報經批準的；開戶審核不嚴，違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續，公款私存；
6.不存在未按規定為客戶辦理掛失手續而盜取客戶資金的現象；不存在擅自或虛假簽發存單、憑證式國庫券、個人存款憑證等存款憑證的情況；
7.未故意隱瞞和掩蓋借款人真實信用信息，提供虛假貸前調查報告的；
8.不存在超越權限和範圍印刷的行為，不存在未經批準或審批手續不全印刷的行為；不存在私自將單位介紹信用於他人的行為；
9.未經允許不得向他人透露護送路線；
10，所有業務授權案件均按規定辦理；不存在混崗操作現象；
11.沒有故意違章操作，沒有規章制度，沒有風險跡象，沒有不安全因素。