從往年個人理財考試分析，考試中會涉及到很多計算題，占整張試卷的20分，難度系數達到五星。這可能會讓很多考生望而生畏。但其實計算問題並不太難。關鍵是要能記住公式，問題本身主要考察壹些基本的計算。
個人理財的必考點主要在第二、四、六、七章，考前需要重點(理解)記憶。
具體章節的重要知識點總結如下:
第壹章個人理財概述(約占5分)
第壹節個人管理的相關定義
知識點壹:個人理財的定義
知識點二:個人理財業務相關科目(熟悉)
知識點三:銀行個人理財業務分類(理解)
第二節個人理財業務的發展及原因(理解)
知識點壹:個人理財業務的發展
知識點二:國內個人理財業務快速發展的原因
第三節理財規劃師的資格和要求
知識點壹:理財師的地位(理解)
知識點二:理財規劃師的職業特點(理解)
知識點三:理財師資格(精通)
第二章個人理財業務相關法律法規(約占20分)
第壹節理財規劃師的法律法規基礎知識
知識點壹:法律知識的重要性
知識點二:中國的法律制度(熟悉)
知識點三:民事法律關系介紹
知識點四:合同法律關系
第二節財務規劃法律法規(掌握)
知識點壹:物權法(掌握)
知識點二:婚姻法(精通)
知識點三:個人獨資企業法和合夥企業法(熟悉)
第三節理財產品及銷售相關法律法規(熟悉)
知識點壹:商業銀行理財產品設計的重要法律法規
知識點二:基金代銷業務涉及的法律法規
知識點三:保險代理業務涉及的相關法律法規。
知識點四:銀行和信貸管理業務涉及的法律法規。
知識點五:黃金期貨交易業務涉及的法律法規
知識點六:個人外匯管理涉及的法律法規
第三章金融投資市場概述(約占5分)
第壹節金融市場概述
知識點壹:金融市場的概念
知識點二:金融市場的特征(精通)
知識點三:金融市場要素(掌握)
知識點四:金融市場功能(掌握)
第二節金融市場分類(掌握)
知識點壹:有形市場和無形市場
知識點二:分銷市場和流通市場
知識點三:貨幣市場和資本市場
知識點四:金融市場功能
第三節投資理財市場介紹(掌握)
知識點1:貨幣市場介紹
知識點二:債券市場介紹
知識點三:股市入門
知識點四:金融衍生品市場介紹
知識點五:外匯市場介紹
知識點6:保險市場介紹
知識點7:貴金屬市場及其他投資市場介紹
第四章理財產品概述(約占25分)
第壹節銀行理財產品
知識點壹:銀行理財產品概述
知識點二:銀行理財產品的分類和特點(碩士)
知識點三:銀行理財產品的風險和法律約束(碩士)
第二節銀行代理理財產品
知識點壹:銀行代理理財產品概述
知識點二:基金(精通)
知識點三:保險(精通)
知識點四:國債(碩士)
知識點五:信托產品(碩士)
知識點六:貴金屬(熟悉)
知識點七:券商資管計劃(理解)
第四節其他金融產品(熟悉)
知識點壹:股票
知識點二:中小企業私募債
知識點三:基金子公司的產品
知識點四:合夥制私募基金
第五章客戶分類及需求分析(約占5分)
第壹節(理解)客戶需求(熟悉程度)的重要性
知識點1:企業管理理念的發展趨勢
知識點二:理財規劃師工作職責要求
知識點三:理財服務規範和質量要求
第二節(了解)客戶的主要內容
知識點壹:(了解)客戶的主要內容。
知識點二:客戶需求分析
第三節客戶分類和客戶需求分析
知識點1:不同的客戶分類方法(熟悉度)
知識點二:生命周期與客戶需求的關系(掌握)
第四節(了解客戶的方法)(掌握)
知識點壹:開戶信息
知識點二:問卷
知識點三:面對面交流
知識點四:電話溝通
第六章財務規劃計算工具和方法(占20分左右)
第壹節貨幣時間價值的基本概念
知識點壹:貨幣時間價值的概念及影響因素(熟悉)
知識點二:時間價值的基本參數(掌握)
知識點三:現值和終值的計算(掌握)
知識點四:復利系數表(掌握)
知識點五:規則72(掌握)
知識點6:實際利率的計算(掌握)
第二節規則現金流的計算(掌握)
知識點壹:普通年金
知識點二:永續年金
知識點三:成長金年金
第三節非正常現金流的計算(掌握)
知識點1:凈現值(NPV)
知識點2:內部收益率(IRR)
第四節財務規劃計算工具
知識點壹:金融計算器(理解)
知識點Excel的使用(理解)
知識點三:理財工具的特點和比較(理解)
知識點四:金錢的時間價值在理財規劃中的應用(熟悉)
第七章理財規劃師的工作流程和方法(約占25分)
第1節概述(母盤制作)
第二節與客戶接觸並建立信任關系
知識點1:與客戶接觸(掌握)
知識點二:建立信任關系(掌握)
知識點3:要告知客戶的金融服務信息(理解)
第三節分析客戶家庭的財務現狀(理解)
知識點壹:收集客戶信息的必要性和基本技巧
知識點二:客戶信息的內容
知識點三:客戶信息的整理
知識點四:分析客戶目前的財務狀況。
第四節明確客戶理財目標(掌握)
知識點1:財務管理目標的內容
知識點二:確定財務目標的原則
知識點三:確定財務目標的步驟
第五節制定財務規劃方案(熟練掌握)
知識點壹:理財規劃方案的內容
知識點二:制定並提交書面理財規劃方案。
第六節財務規劃方案的實施(熟悉度)
知識點1:實施理財規劃方案的原則
知識點二:實施理財規劃方案需要註意的因素
知識點三:客戶檔案管理
第七節後續服務(理解)
知識點壹:後續服務的必要性
知識點2:實施計劃跟蹤和評估服務
知識點三:從不定期評估調整方案。
知識點四:從跟蹤服務到全面規劃的螺旋式提升