常見的洗錢方式涉及銀行、保險、證券、房地產等領域。反洗錢是政府運用立法和司法權力，動員相關組織和商業機構對可能的洗錢活動進行識別，對相關資金進行處置，對相關機構和人員進行處罰，以達到制止犯罪活動的目的的系統工程。從國際經驗看，洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領域進行的。幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢放在核心位置，國際社會反洗錢的合作主要在金融領域。
反洗錢控制的必要性；
1，國內形勢的需要。隨著走私、毒品、貪汙賄賂等犯罪的不斷發生，非法轉移資金大量存在，我國洗錢問題日益突出。由於缺乏對洗錢的預防和監控措施，無法及早發現犯罪線索，影響了對洗錢犯罪及其上遊犯罪的追捕、打擊和犯罪所得的追繳。政府和社會各界對加強反洗錢立法、完善反洗錢法律體系的呼聲越來越高。
2.國際形勢的需要。洗錢具有跨國特征。遏制和打擊跨國洗錢，有必要規範和協調國內和國際立法，加強反洗錢國際合作。此外，中國批準並加入的《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》明確要求各成員國建立和完善反洗錢法律制度。
3、實際工作的需要。關於反洗錢活動，雖然中國之前缺乏壹部完整的反洗錢法，但自上世紀90年代以來，反洗錢工作壹直沒有停止過。因此，為了有效預防和監控洗錢活動，盡早發現洗錢犯罪線索，打擊此類犯罪並追繳犯罪所得，保護公民合法權益，制定壹部有利於加強國際合作、符合我國國情的反洗錢法是十分必要的。