如何應對培訓貸款騙局:第壹，如果貸款合同和培訓合同都已經簽了，想都很難。律師表示:學員在簽訂合同時是成年人，是完全民事行為能力人。學員與貸款機構之間的貸款條款合法有效。即使培訓機構不具備培訓資質，也不直接導致培訓合同無效，學生貸款仍需按合同約定按期償還。2.如果學員堅持，在考慮培訓和貸款的合法合規性和實際履行情況的前提下，有三種途徑:(1)如果學員覺得事後簽訂培訓合同和貸款合同過程中存在欺詐、脅迫、重大誤解等情形，可以請求仲裁機構撤銷培訓合同和貸款合同。但學生必須提供能夠證明存在欺詐、脅迫和重大誤解的證據。(2)培訓機構不履行培訓合同義務，或者履行合同義務不符合約定的，學員可以向培訓機構主張違約責任。解決這個問題有三個途徑:向消費者協會投訴，向工商部門投訴，或者提起訴訟。根據違約的不同情況，學員可以要求培訓機構繼續履行合同義務，賠償損失甚至提出解除培訓合同，要求培訓機構返還培訓費。(3)如果培訓機構跑路，沒有盡到培訓義務，培訓機構可能涉嫌合同，學員可以向公安部門舉報，當然也可以向消費者協會、工商部門投訴。值得註意的是，即使培訓合同終止或解除，學員與出借機構之間的借款合同仍然合法有效。除非在培訓合同終止的同時終止貸款合同，否則貸款本息仍需按合同約定償還。所以，為了避免金錢和時間的損失，遠離煩惱，最好的辦法就是:無論是在求職過程中，還是在聽課過程中，每當有人試圖以各種手段誘導妳接受崗前培訓或參加職業培訓時，妳都要提高警惕，保持頭腦冷靜，拒絕，直接或間接表示不接受培訓，從壹開始就遠離培訓貸款騙局。
第二，迫切需要壹個關於講座的活動計劃。
1.金湖縣位於江蘇省中部，是壹個農業大縣。轄有服務11鄉鎮和165438行政村的農村信用社，農戶72000余戶。建立了所有農民，發放了44，800多份農民證書。年末全縣小額1萬元，比年初凈增9486萬元，占涉農貸款的27%；它涉及365，438+0，600多名農民(43.9%的個人和77%有職業許可證的農民)。2001以來，全縣農戶到期本金回收率分別達到100%、99%、99%。目前逾期金額為119萬元，不到貸款總額的2%。由於貸款逾期、貸款合同期限和生產周期市場條件的影響，在支付管理上明確了“立足農戶，面向社區”的定位。堅持“三優先、四保證”原則，即股東貸款、農貸、農戶貸款優先，保證信用貸款滿足供給，靈活機動，保證利率政策兌現。在管理上，建立三項管理機制:壹是全責分段、建檔到戶、會計監督、社村合作、聯合考評；三是分清責任，按期考核，確保效益。在推廣方式上，要註意“三個結合”:與支持農業產業結構調整相結合，與發展第壹企業相結合，與設立農村基金和農村信貸項目相結合，基本達到黨和政府、農民、信用社滿意。由於定位準確，措施得力，金湖縣農村走上了良性軌道。壹是業務發展速度加快。2003年，全縣農村信用社存款和貸款分別比上年增加0.93億元和14328萬元。第二是信用下降。“2003年末，全社會不良貸款率比上年下降950萬元，下降6.2個百分點。三是業務收入持續增加。上線第壹年就扭虧為盈，2002年和2003年分別實現利潤320萬元和6654.38+萬元。四是社會效益顯著，基本解決了農民貸款難問題，加強了社會行政與農業的聯系，改善了信用環境，緩解了農村基層社會矛盾，加快了農村奔小康進程。二、推進發展過程中的障礙和問題經過多年的探索和實踐，管理體制不斷完善，積累了豐富的經驗。金湖縣農村信用社實施的主要障礙和困難是:1，農村信用社發展的瓶頸。由於結算、網絡等競爭手段的限制，農村信用社農村資金外流嚴重，組織資金困難，成本也較高。貸存比大部分信用社超過75%，比例超過100%。特別是春季，農業生產資金需求量大，組織資金來源少，矛盾更加突出。2、少數鄉鎮幹部有誤解，造成人為阻撓。許多鄉鎮政府只熱衷於幫助農民獲得貸款，解決他們的財政困難。壹些村幹部向不需要貸款的農戶借證，影響了農信社支農的積極性和發展潛力。3.農村信貸是可持續發展的最大問題。農村信用社現有人員素質決定了信貸管理水平較低，少數基層主任、信貸員發證前審核不嚴，貸後檢查不力，是管理的潛在風險。目前大多數基層合作社只有2-4名信貸員，包括主任，每人負責1-4個村，600-1500個農戶，難以滿足“小額、廣覆蓋、業務量大”的管理需求。4.缺乏激勵和保障機制是進展緩慢和無法持續發展的重要因素之壹。農業是弱質產業，高投入、高風險，對自然條件依賴性強，潛在風險大，成本高，業務量集中。但國家對農業和農村信用社的相關配套和優惠政策不到位，小額農貸風險補償機制尚未建立。第三，分銷管理過程中需要研究的幾個問題。第壹，農戶資金需求水平的變化與新定額界定的矛盾。近年來，農民的生產方式和經營理念發生了顯著變化，傳統農業的資金需求減弱，擴大生產、消費、教育和住房的資金需要大幅增加。農產品加工、購銷、規模化養殖、交通運輸和個體私營經濟發展等二、三產業的資金需求，已大大超過業務核定的貸款額度，需要重新定位現狀。二是農戶貸款供需結構性矛盾更加突出。壹是養殖大戶、買賣大戶、個體工商戶擁有部分資金。為了擴大規模，他們必然會加大投入，資金需求越來越大，但缺乏有效的抵押和質押。二是因為經濟基礎薄弱，抗風險能力差，貸款風險比較大，弱勢農戶願意支持農信社。第三，“農轉非”貸款使用現象難以控制。由於後續管理工作難以完成，農民貸後轉移用途的現象時有發生。比如，壹些沒有實際資金需求的農戶，利用手續簡單的便利條件，申請貸款，借給自己的親戚朋友。也有很多戶借錢壹戶用，甚至有少數存在私借、村組幹部證公用等問題。四。促進和發展農民可持續發展的對策假設農民無疑是發展農業、富裕農民、建設農村小康社會的強大金融後盾。無論是從支持和服務“三農”的角度，還是從農村信用社自身發展的角度，農民都要管好，協調各方齊抓共管，總結完善管理辦法，改革創新，實現支持和服務“三農”和農村信用社的健康發展。1，多渠道組織資金，有效解決支農資金不足問題。壹是農村信用社要加強電子化建設進程，切實解決結算渠道不暢的問題，通過提高服務和競爭力進壹步壯大資金實力；二是通過清算平倉增加可用資金；三是人民銀行支農再貸款政策要保持穩定性和連續性，防止農村信用社資金不堪重負，出現經營危機，有效緩解農村信用社在推廣發放農戶小額信用貸款中出現的暫時性流動資金困難，解決其後顧之憂。
第三，培訓
下午，團化坪縣委在縣委六樓會議室組織了“全國農村青年創業培訓”雲南遠程網絡培訓。來自全縣各鄉鎮的負責人和企業家。
培訓: